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五条经验告诉你,牛人投资者是如何做股权众筹的

    从众筹最初出现的时候来看,众筹是艰难奋斗的艺术家们为艺术创作筹措资金的一个手段,到了现在已演变成初创企业和个人为自己的项目争取资金的一个渠道。许多众筹网站使有创意的人都能够向几乎完全陌生的人筹集资金,从而消除了从传统投资者和机构融资的许多障碍。
  1. 1、什么样的投资平台值得选择?

    在股权众筹发展的早期,众筹平台还寥寥无几,很多项目都属于自众筹,像在微博发贴众筹商品房、咖啡众筹等。自众筹项目大多是根据自己的意愿和想法提出股权众筹思路,但最终很可能只是个乌托邦,梦想始终照不进现实,在没有可靠信息的支撑下,众筹投资人无法判断和辨别该项目的可行性,股权众筹平台也无法提供更加宽泛的投资项目,项目局限性较大。

  2. 也有很多融资中介平台建立的众筹平台,但是很容易以最终融资成功为目的,从而在一开始更容易夸大项目的优势,对投资项目进行过度美化,进而忽略项目存在的弊病,很容易为投资者埋下隐患。

    那么什么样的投资平台可以选择?

    投资管理型模式的平台以专业的投资角度看待投资,管理项目,为投资者物色优质的投资项目。负责融资企业的尽调与分析,企业资本运作规划,且负责投资后资源对接、项目监督管理及投资项目退出方案设计及实施,全程参与企业投融资管理。这种独立客观评判项目,不以融资成功为目的,而以融资项目创新成长为宗旨的众筹平台,就是投资可以选择的平台。

    五条经验告诉你,牛人投资者是如何做股权众筹的
  3. 2、收益模式决定了平台的道德风险

    项目方认为融资成功了,帮企业解决了资金问题,在股权融资的行业标准中,通常缴纳融资额度的2%-5%做为中介费用,是合情合理的。但是,很多投资者却忽略了传统股权融资中介在融资过程中只是起到中间桥梁作用,在涉及到具体项目的尽职调查和投资判断的工作,则是由专业的投资机构或者专业投资人员开展的,而一般的投资人普遍不具有专业的投资判断能力,更多的是依赖众筹平台,对投资项目的真实性不能提出质疑,日后给投资者带来风险。

    这样看来,众筹平台的项目经理就存在较高的道德风险,为获得更多的融资中介费用,可能与项目方勾结,像前文所述的,:美化商业模式,夸大公司估值,最终却侵害了投资者的利益。投资要选择的众筹平台应该是不收取融资中介费用,与企业共同成长,分享投后收益的众筹平台。

    什么是投后收益众筹平台?指的是分享投资人超额收益的20%,例如众筹项目投资100万,最后盈利了100万,那么众筹平台相对应获得100万的20%回报,即20万。通过此种方式,才能规避项目经理的道德风险,同时将众筹平台与投资人和项目方绑定成为整个投资过程的命运共同体,只有企业真正盈利了,众筹平台才能够盈利。众筹平台可以为企业方提供更多的增值服务,例如人才的培养、融资方案的设计、企业资本运作、渠道商介绍等,这样可以保障企业的良好运营。还有一点即是平台的互动性要很好,不仅提供融资服务,也要提供对项目的后续服务以及让投资人在平台上活跃起来。

  4. 3、选择专业的投资评审机构

    目前,众筹平台要么是具有互联网思维的技术人才但缺乏企业管理运作经验,要么是从事连锁业经营管理但缺乏互联网技术人才以及股权投资经验。在这种情况下,会产生非专业性人员指导的问题,例如:非专业人士指导项目方进行项目管理,非专业人士指导投资人进行投资标的选择。这些人没有专业的投融资经验、资本运作经验、企业战略发展规划经验,即使是最终项目融资成功了,企业运营过程中会出现很多问题:企业不知如何使用这笔资金,不知如何管理投资人,不知如何进行财务规范保障投资人利益,不知如何筹得更多的人才、渠道,不知如何对接资本市场,不知如何利用股权众筹工具进行企业规模化扩张等等的问题。

    从金融学的本质上看,股权众筹属于投资行为,应要严格按照募、投、管、退流程来开展众筹行为,既要从项目前期严格筛选优质项目,又要紧密跟踪项目进程,完善的投后管理策略和股权退出机制。因此,投资要选择的平台应该具有严密的、完整的投融资流程,包括项目审核,众筹流程,投后管理等方面。

  5. 4、参与众筹中成熟的项目,减少风险

    我们在浏览一些众筹平台时发现,很多的项目几乎都是创业型或者梦想型,有些项目方还只是停留在想法或者是简单的商业模式阶段,并没有得到市场的验证和认可。同时有些项目方的观点认为,投资本身就是有风险的,既然投资者认购了,那就是认可这种想法和风险。

    但是,参与众筹的投资者大多数是小投资人,对投资风险并没有很高的认识度,容易被项目方误导;而且投资人资金量有限,不能像天使和风险投资基金一样投资多个项目,以便分散风险;投资人投资的资金极可能是他们生活成本的一大部分,如果投资失败,投资的创业型项目无法获得定期的投资回报,对他们的生活而言是致命的。小投资人更期望的是项目短期分红,远期增值。因此,创业型天使项目更适合于投资机构投资,参与众筹的投资需要选择一些成熟型的项目,既要能够获得短期的分红,未来企业上市后又能享受股权的增值。

  6. 5、通过法律保护投资人

    选择的众筹平台要有对投资人具有法律保障。这里的法律保障是指投资人的权利,投资人的股东地位,投资人签署的法律文件的有效完整性等规则和法律行为的保障。以及投资资金监管安全,需要法律来保证投资人的资金不能被挪用。(在往后的文章中中企智导将出一些与此相关的干货分享给大家)

    综上所述,我们可以看到:选择出优秀的股权众筹平台是选择优秀项目和投资收益保障的起点。这几条经验不能详尽对选择众筹平台的风险,但算是给众多投资人提个醒,以免造成日后的风险。


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